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濟南市中警方破獲多起非法集資案件,民警提醒市民小心高額回報陷阱-社會新聞-齊魯晚報網

核心提示: 近年來,隨著國家提倡互聯網金融,某些犯罪分子混淆視聽、偷換概念,他們打著互聯網金融的幌子,實施各類經濟犯罪。

  

非法集資嫌疑人被抓獲。        警方供圖

  

民警追回的部分集資款。     警方供圖    □記者 李震

近年來,隨著國家提倡互聯網金融,某些犯罪分子混淆視聽、偷換概念,他們打著互聯網金融的幌子,實施各類經濟犯罪。14日上午,市中公安分局召開打擊防范非法集資犯罪新聞通報會,會上通報了兩起非法集資案件,涉案金額超過千萬。據悉,此類案件偵破時間跨度長,難度大。會上警方還特意為市民“支招”,以提高市民識別非法集資的能力。

案件1 “金某在線”二手車眾籌網站上線9天就跑路

眾籌買車,50天之內車賣出大家一塊賺取利潤;若賣不出,占用的資金將以高息返本付息。這樣的好事乍一聽有賺無賠,但實際是一個精心策劃的陷阱。

用流浪漢身份信息 實施非法集資

2016年8月24日,20余名投資人到濟南市公安局市中分局經偵大隊報案稱:金某在線汽車眾籌網站于2016年7月26日上線運營,8月3日平臺客服卻突然消失。

“投資人發現情況不對后,大家紛紛趕到濟南找到平臺公布的經營地址,發現這些都是虛假的。”市中公安分局經偵大隊二中隊副中隊長宮曉寧說,“此外,關于公司的工作人員,這些投資者都表示沒見過。”

經落實,警方確定這是一起典型的集資詐騙案,遂立案調查。

據警方介紹,經過調查,該公司的法人為苗某,但整個事件的實際操控人為陳某。

“2015年犯罪嫌疑人陳某發現二手車眾籌網站這個行業,他先是作為一個普通的投資人參與,對該行業的運營模式比較了解,于是預謀策劃了該案件。”宮曉寧說。

據了解,陳某經營著一家棋牌室。一次偶然的機會,他認識了流浪漢苗某,發現對方常撿拾他人吃剩的食物,晚上也睡在外面,于是他便將苗某帶回了自己的棋牌室。

“陳某使用苗某的身份信息注冊了公司、網站,租賃了房屋,辦理了寬帶,并購置了新電腦,在租賃的居民樓內開始實施作案。”宮曉寧說。

以高額利息誘惑64名投資者

據介紹,陳某從二手車市場以100元一套的價格買來二手車輛的全套照片,由田某負責編輯后從網站后臺上傳,路某則擔任客服,用從淘寶新買的QQ號同投資人溝通。

“嫌疑人謊稱使用投資人的眾籌款來購買二手車,50天之內將該車輛銷售出去,如果銷售成功賺取的利潤和投資人三七分成,如果在50天之內銷售不出去,平臺會收購這輛車,占用大家的資金,以年化12%-18%的利息給大家返本付息。”民警說,高額利息的誘惑下,不少投資人紛紛出資,短短9天時間,全國各地64人共計511萬元被騙。

事發后將部分物證 拋入黃河

據了解,所有投資人的投資款全部打到了對公賬戶中,陳某再將對公賬戶的錢轉賬到苗某的11張個人銀行卡內,由王某開車拉著苗某,到銀行柜臺或者ATM取現后交給陳某。

據警方介紹,“東窗事發”后,陳某于8月3日晚上帶另外幾人將出租屋內的電腦、打印機等所有物品,全部用車拉到濟南北建邦大橋拋至黃河內,之后分贓逃匿。

2016年9月9日,經偵大隊歷時17日將該案成功破獲,先后將4名犯罪嫌疑人全部抓獲,追贓捷豹、寶馬轎車、萬國手表等高檔奢侈品折合人民幣加現金共計300余萬元。

2018年2月24日,4名嫌疑人被法院判決。其中陳某被判處有期徒刑4年,王某被判處有期徒刑2年,田某被判處有期徒刑1年3個月,路某被判處有期徒刑1年。

案件2 濟南藏某堂融資674萬建廠 最終500多萬打了水漂

據警方介紹,二手車平臺假借眾籌進行集資詐騙的案件,瞄準的群體都是年輕人,但融資建廠的詐騙,大多針對的是中老年人。

2015年,位于市中區英雄山路的濟南藏某堂商貿有限公司以為西藏雪鷹集團公司融資為名,向客戶宣稱經營藏藥效益十分好,目前需要擴大規模并要在西藏建工廠,但資金周轉不開需要融資。

“他們便通過人傳人、付高息、拿提成的方式,以融資建廠為名向40多名投資人集資約674.16萬,但最終有500多萬不能兌付。在此情況下,眾多投資人報警。”六里山派出所副所長李濤說。

市中公安分局遂將該案立為非法吸收公眾存款案進行調查,并遠赴西藏,于2015年6月25日抓獲主犯徐某和李某,扣押藏某堂公司名下財物一宗。

“經過調查,主犯徐某、李某以在西藏經營藏藥、西藏土特產為由吸收存款,向客戶承諾月息3%,我們也趕赴了西藏,發現他主要的資金確實是用在了建廠上,但收益不像預期的那樣理想,導致不能兌付。”李濤說。

據民警介紹,為獲得投資人信任,徐某和李某甚至帶領投資客戶到西藏考察,很多客戶對犯罪嫌疑人所宣稱的高收益深信不疑。可工廠建成后,獲得的收益遠遠不夠支付投資人的本金及高額利息,最終資金鏈斷裂。

“客戶看到廠區廠房建設、設備情況、員工宿舍后,對這個項目深信不疑,感覺大有前景,投資人基本上都是中老年人,他們的目的都是賺取高息。”

據悉,現該案件已由法院判決。徐某被判處有期徒刑四年三個月,并處罰金八萬元;李某被判處有期徒刑三年三個月,并處罰金六萬元。

“親眼所見也未必是真的,要樹立正確的理財觀念,珍惜自己的血汗錢,拒絕高利誘惑,不盲從宣傳廣告,不聽信他人誘導,遠離非法集資。”民警說。

分析 上當受騙的 不止老年人 很多年輕人、成功人士也被坑

記者從市中公安獲悉,在辦案過程中,警方發現目前非法集資案件投資參與人的身份正趨于多樣化。過去案件中的投資參與人多是一些有投資意識、但缺乏風險意識的中老年人,但是近年發生案件中的投資參與人群有了變化。

“投資實體項目的多是些中老年人,眾籌、P2P模式非法集資參與人多是年輕人,私募基金模式非法集資參與人多是資金較為雄厚的富裕人員,交易所型非法集資參與人多是富有股票、期貨、信托投資經驗的人員,簡單理財類非法集資的參與人甚至包括了大量的農民。”民警說。

據警方分析,上述集資參與人員參與非法集資的動機也不同,主要分為三類:一是沒有任何理財經驗的人;二是多次參與過非法集資投資,快進快出,嘗到過“甜頭”的人;三是盲目相信非法集資案件發案后,可以讓政府為自己的損失買單的人。

警方稱,現在非法集資類案件手法的隱蔽性、欺騙性、多變性,使社會各個階層的人員都可能受害。當然這也和當前正規的投資渠道少,群眾普遍缺乏長期投資意識,熱衷追逐高利、甚至暴利有關。

值得注意的是,2017年8月24日,國務院法制辦公布《處置非法集資條例(征求意見稿)》,因參與非法金融活動受到的損失,由參與者自行承擔。“非法集資是違法行為,將受到法律制裁,參與投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。”民警說。

提醒 非法集資套路深 快速致富要謹慎

□記者 李震

會上記者了解到,為了提高市民識別非法集資的能力,警方也推出了4項防范措施。

1.要認清非法集資的本質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”“快速致富”的投資項目要冷靜分析,避免上當受騙。

2.要正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關部門的依法批準,是否向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報,非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。

3。要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險,不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此,一定要增強理性投資意識,依法保護自身權益。

4。要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此,當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時,一定要認真識別,謹慎投資。

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責任編輯:狄克紅
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